تبلیغات
جمال محمد صلوات - پولشویی چیست؟
 
جمال محمد صلوات
السلام علیك یا اباعبدالله الحسین
سه شنبه 21 آبان 1392

هر نوع عمل یا اقدام به عمل برای مخفی کردن یا تغییر ظاهر هویت عواید نامشروع به طوری که وانمود شود از منابع نامرئی سرچشمه گرفته است، پولشویی گویند

این اعمال زمانی اتفاق می‌افتد که درآمدهای کسب شده توجیه قانونی نداشته و برای این که از حالت غیرقانونی خارج شوند و شکل پول‌های معمول را به خود بگیرند، بوسیله پولشویی، تطهیر می‌شوند.

به عبارت ساده‌تر قانونی کردن درآمدهای غیر قانونی، مشروع کردن پول‌های نامشروع و تطهیر پول‌های حرام و یا تبدیل پول‌های کثیف ناشی از اعمال خلاف به پول‌های تمیز و پاک، پولشویی می‌باشد.

مثلا  اینکه کسی از راه فروش مواد مخدر به پول هنگفت برسد ولی با شرکت ظاهری در امر ساخت‌و‌ساز ساختمان وانمود کند که درآمد کلان من از این طریق حاصل شده است.

نخستین بار فردی بنام آل کاپون که یک متخلف حرفه‌ای بود با تشکیل یک گروه مخفی به نام آلکاپون‌ها اقدام به اخاذی و زورگیری از مردم نمود. آنان با این روش ببه سرعت صاحب پول زیادی شدند. لذا برای پنهان کردن جرم خود ، یک رخت‌شوئی راه‌اندازی کردند و تظاهر میکردند که درآمد خویش را از این راه به دست می‌آورند و نه از راه نا مشروع. 

لذا اصطلاح پول شوئی این چنین شکل گرفت .با توضیح بالا اینک می‌توان گفت پولشوئی فرایندی است که از طریق آن مبالغ هنگفت وجوه به دست آمده از راه غی قانونی مثل گروگان‌گیری، قاچاق مواد مخدر، سرقت عتیقه‌جات گران‌بها، اختلاس،و... ظاهری قانونی و مشروع داده می‌شود

روشهای پول شویی:



امور زیر در فرایند پول شویی اهمیت دارند : منشاء واقعی پول پنهان بماند ، شکل پول تغییر کند یا با متاع با ارزش دیگری تبدیل گردد ، این پروسه مخفیانه طی گردد ، از پول کثیف حفاظت مستمر به عمل آید زیرا افرادی که در جریان  پولشویی بوده اند می دانند که اگر آن را به دست آورند تصاحب کننده اولی نمی تواند از آن شکایت کند.

شیوهای تطهیر پول پیچیده و متنوع است. این شیوه ها به عواملی چون نوع خلاف انجام شده ، نوع سیستم اقتصادی ، قوانین و مقرات کشوری که در آنجا خلاف صورت گرفته و نوع مقرارتی که کشوری که پول در آنجا تطهیر میشود بستگی دارد. از معمول ترین و مهمترین شیوهای پولشویی این است که پول شویان برای کاهش جلب توجه مجریان قانون به عملیات پولشویی مقادیر زیاد پول نقد را به مقادیر کوچکی تبدیل نموده  و یا به طور مستقیم در بانک سرمایه گذاری کرده  و یا با آن ابزارهای مالی چون چک و غیره خریده و در مکان های دیگر سپرده گذاری می کنند و ار شیوه های دیگر تطهیر پول ، سرمایه گذاری موقت در موسسات تولیدی ، سرمایه گذاری در سهام و بازارهای اوراق بهادار و ایجاد سازمان خیریه قلابی ، سرمایه گذاری در بازاهای طلا و الماس ، شرکت در مزایده های اجناس هنری  و کالاهای قدیمی ( آنتیک) و انتقال پول به کشورهای دارای مقررات بانکی آزاد مانند کشور سوئیس اشاره کرد.

استفاده از معاملات تقلبی و صوری نیز در فرآیند پول شویی متداول است .یکی از شیوهای ان سزمایه گذاری خصوصی در طرح ساختمانی (ساخت و ساز ) و حتی به ظاهر تحسین بر انگیز می باشد. قاچاق چیان بطور سنتی از طریق سیستم بانکی ، روش انفجار ستاره  را به کار می گیرند، در این روش حساب سپرده ای با پولهای مختلط کثیف و پاک افتتاح می  کنند و با سفارشهای مکرر از طریق حواله های کتبی ، تلگرافی ، تلفنی و فکس و ....  پول ها را به حساب های متعددی در کشورهای گوناگون انتقال می دهند.



انواع پولشویی :


چهار گونه پولشویی قابل شناسایی است :

1-     پولشویی درونی : شامل پولهای کثیف که از فعالیت های مجرمانه و در داخل خاک یک کشور میشود که در همان کشور شسته میشود.

2-   پولشویی مهار شونده : شامل پولهای کثیف به دست آمده از فعالیت های مجرمانه که در داخل خاک یک کشور کسب و خارج از آن کشور تطهیر می شود.

3-     پولشویی بیرونی : شامل پولهای کثیف به دست آمده از فعالیت مجرمانه انجام شده در سایر کشورها که در خارج نیز شسته می شود.

4-   پولشویی  وارد شونده : که شامل پولهایی که از فعالیت مجرمانه در سایر نقاط بدست آمده و در داخل خاک کشور مورد نظر شسته می شود.



نوع مطلب :
برچسب ها :
لینک های مرتبط :
نظرات ()
چهارشنبه 12 اردیبهشت 1397 11:42 ق.ظ
It's enormous that you are getting ideas from this post as
well as from our argument made at this time.
شنبه 21 مرداد 1396 06:10 ق.ظ
What's up to every single one, it's genuinely a fastidious for me to visit this web page, it consists of important Information.
جمعه 13 مرداد 1396 07:18 ق.ظ
Yes! Finally something about How do I stretch my Achilles tendon?.
جمعه 6 مرداد 1396 11:34 ب.ظ
Excellent post. I was checking continuously this blog
and I am impressed! Extremely helpful information particularly the last part :) I care for such info a
lot. I was looking for this particular information for a very long time.
Thank you and good luck.
دوشنبه 12 تیر 1396 10:00 ق.ظ
Hello there, You have done a great job. I'll definitely digg
it and personally recommend to my friends. I'm confident they will
be benefited from this site.
شنبه 3 تیر 1396 03:35 ب.ظ
Hiya very cool blog!! Man .. Excellent .. Amazing ..
I will bookmark your blog and take the feeds also?
I'm glad to search out so many helpful information right here
within the post, we'd like work out extra techniques in this regard, thank
you for sharing. . . . . .
یکشنبه 21 خرداد 1396 04:38 ب.ظ
Hello my family member! I want to say that this post is awesome, nice
written and come with almost all significant infos.
I would like to look extra posts like this.
شنبه 30 اردیبهشت 1396 04:10 ق.ظ
Hello outstanding blog! Does running a blog similar to this require a large amount of work?
I have no knowledge of coding however I had been hoping to
start my own blog soon. Anyhow, should you have any recommendations or techniques for
new blog owners please share. I know this is off topic nevertheless I simply needed to ask.
Thank you!
چهارشنبه 13 اردیبهشت 1396 10:39 ب.ظ
Great beat ! I would like to apprentice whilst
you amend your web site, how could i subscribe for a
blog site? The account aided me a appropriate deal. I have been tiny bit acquainted of this your broadcast provided bright
transparent concept
چهارشنبه 13 اردیبهشت 1396 10:42 ق.ظ
Do you mind if I quote a couple of your articles as long as
I provide credit and sources back to your site? My website is in the very same area of interest
as yours and my visitors would certainly benefit from some of the information you present here.
Please let me know if this alright with you.
Thank you!
جمعه 25 فروردین 1396 07:38 ب.ظ
Hi there would you mind letting me know which hosting company you're utilizing?
I've loaded your blog in 3 different browsers and I must
say this blog loads a lot faster then most. Can you recommend a good web
hosting provider at a reasonable price? Thank you, I appreciate
it!
 
لبخندناراحتچشمک
نیشخندبغلسوال
قلبخجالتزبان
ماچتعجبعصبانی
عینکشیطانگریه
خندهقهقههخداحافظ
سبزقهرهورا
دستگلتفکر





آمار وبلاگ
  • کل بازدید :
  • بازدید امروز :
  • بازدید دیروز :
  • بازدید این ماه :
  • بازدید ماه قبل :
  • تعداد نویسندگان :
  • تعداد کل پست ها :
  • آخرین بازدید :
  • آخرین بروز رسانی :
امکانات جانبی